Zestaw dokumentów wymaganych do uzyskania kredytu inwestycyjnego może się różnić w zależności od banku, specyfiki branży, a także rodzaju i skali planowanej inwestycji. Warto jednak przygotować się na to, że bank będzie chciał poznać szczegółowo Twoją sytuację finansową i ocenić ryzyko związane z udzieleniem kredytu.
Oto lista dokumentów, które zazwyczaj są wymagane:
Dokumenty rejestrowe i identyfikacyjne
Wniosek kredytowy: To podstawowy dokument, który zawiera dane firmy, informacje o planowanej inwestycji, kwotę kredytu i okres kredytowania.
Dokumenty tożsamości: Dowód osobisty lub paszport osób reprezentujących firmę.
Dokumenty rejestrowe firmy: W zależności od formy prawnej:
Jednoosobowa działalność gospodarcza: Zaświadczenie o wpisie do CEIDG.
Spółki: Wypis z KRS, umowa spółki, statut.
Dokumenty finansowe:
Sprawozdania finansowe: Bilans, rachunek zysków i strat, rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 2-3 lata.
Zestawienie obrotów i sald: Za ostatnie 6-12 miesięcy.
Deklaracje podatkowe: PIT, CIT, VAT za ostatnie 2-3 lata.
Biznesplan: Dokument opisujący planowaną inwestycję, jej cele, sposób realizacji i przewidywane korzyści. Powinien zawierać analizę rynku, strategię marketingową, prognozy finansowe i analizę ryzyka.
Dokumenty dotyczące przedmiotu inwestycji: Np. umowa przedwstępna kupna nieruchomości, specyfikacja techniczna maszyn, oferta cenowa dostawcy.
Zabezpieczenie kredytu: Dokumenty potwierdzające zabezpieczenie kredytu, np. odpis z księgi wieczystej nieruchomości, wycena wartości rynkowej maszyn.
Dodatkowe dokumenty:
Pozwolenia i koncesje: Jeśli są wymagane do prowadzenia działalności lub realizacji inwestycji.
Polisy ubezpieczeniowe: Np. polisa na życie kredytobiorcy, polisa ubezpieczeniowa nieruchomości.
Pamiętaj, że lista wymaganych dokumentów może się różnić w zależności od banku.
