CEIDG i KRS
Status rejestrowy, forma prawna, reprezentacja i historia zmian dają podstawowy kontekst ryzyka. Inaczej analizuje się JDG, a inaczej spółkę KRS.
- aktywność firmy
- staż działalności
- forma prawna
- reprezentacja
- zmiany i zawieszenia
PKD i branża
PKD pomaga rozpoznać model działalności, ryzyka sezonowości, typowe produkty finansowe i dokumenty, których może oczekiwać finansujący.
- branża podstawowa
- PKD dodatkowe
- ryzyka regulacyjne
- sezonowość
- dopasowanie produktu finansowego
OSINT i reputacja cyfrowa
OSINT nie powinien zastępować danych finansowych, ale może pomóc wychwycić niespójności, brak widoczności, ryzyka opinii albo problemy z identyfikacją firmy.
- strona internetowa i dane kontaktowe
- spójność marki
- opinie i reputacja
- widoczność lokalna
- sygnały ostrzegawcze
FAQ
Czy OSINT wystarczy do oceny zdolności kredytowej?
Nie. OSINT jest warstwą pomocniczą. Trzeba go czytać razem z BIK, danymi rejestrowymi, dokumentami i kontekstem finansowym.
Czy JDG i spółka KRS powinny mieć ten sam model analizy?
Nie w pełni. Wspólne są niektóre sygnały, ale JDG i spółka mają inne ryzyka, dane i przepływy weryfikacji.
Czy publiczna metodyka może opisywać PKD i BIK?
Tak, jeśli opisuje zasady i przykłady fikcyjne, bez realnych danych analizowanych firm.